請求書発行と入金消込を移管し、月次締めを5営業日から2営業日へ。例外処理だけをBPOに残す

請求書の発行と入金消込に経理4名の月末月初が張り付いていた食品卸。棚卸しで「ルールで決まる部分」と「取引先ごとの例外」を切り分け、前者は早期にSaaSで自社運用へ、後者はBPOで伴走を続ける組み合わせに落ち着いたモデルケースです。

モデルケース本ページは提供の流れをイメージしていただくための架空の事例です。企業名・人物・数値はすべて仮のもので、実績ではありません。数値は対象業務の例外率・レビュー水準・システム連携数により変動します。

企業（架空）三ツ葉フーズ株式会社（架空）

規模従業員 210名／月間請求約6,000件・入金約4,500件

対象部門経理・財務部門

採用プランStandard → SaaS移行

導入前の状況

何に、誰の時間が使われていたか

STEP 1AIコンサルティング

経理4名と営業事務2名にインタビュー。請求の様式は3パターンに集約できた。消込は件数の約85%が「金額一致・名義一致」で機械的に確定でき、残り15%に手数料差額・合算入金・名義揺れが集中していた。

請求発行と一致消込はルールが固定できるためAI処理→早期にSaaS自社運用へ。不一致の15%は取引先ごとの慣習を学習する必要があるため、BPOでATIROの人レビューを継続する設計にした。

消込の一次完了率・誤消込率、請求書の発行遅延件数、月次締め日数、担当者の残業時間

STEP 2ATIRO AGENT CREW BPO

Standardプランで開始。初月は不一致パターンを1件ずつ「なぜ不一致になったか」で分類し、取引先ごとの許容ルール（手数料差額の上限、合算の対応表など）を整備。3か月目にはAIの一次完了率が97%に達し、人レビュー対象は月300件前後に収束した。

SPOC受付（販売管理・銀行明細）›AI：請求生成・様式変換›AI：入金と請求の照合・候補提示›ルール・整合チェック›人レビュー（不一致分のみ）›納品（発行済請求・消込結果・仕訳案）

指標	移管前	BPO安定期（6か月目）	変化
月末月初の経理工数	約190h	約68h	▲64%
月次締め	5営業日	2営業日	—
入金消込 AI一次完了率	—	97%	—
誤消込（月）	2〜3件	0件	—
人レビュー対象件数（月）	4,500件（全件手作業）	約300件	▲93%

STEP 3ATIRO AGENT CREW SaaS

「全部を自社で回す」でも「全部を委託する」でもなく、ルールで決まる部分だけをSaaSに切り出しました。BPO側は例外処理に特化させたことで、費用は処理枠に応じて縮小しています。

▲64%月末月初の経理工数

2営業日月次締め（従来：5営業日）

97%入金消込のAI一次完了率

組み合わせ定型はSaaS／例外はBPO

※ 本ページの数値はモデルケースの想定値であり、実績ではありません。

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消込の『あとちょっと合わない』を毎月追いかけるのが一番つらい仕事でした。いまはAIが候補を並べてくれて、本当に判断が要るものだけがATIROさんから上がってきます。締めが早くなったので、経営会議の資料に間に合うようになりました。

経理課長（架空の人物）

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不明点は商談時にSPOCが個別対応します。契約内容・責任分界は法務確認の上で個別設計します。